反假货币知识宣传

（原标题：2014年中国人民银行玉林市中心支行“金融知识普及月”系列宣传之二
反假货币知识宣传）

   一、为什么要开展误付假币专项治理工作？
   近几年，各家银行机构以维护公众利益为目标，采取措施防止向公众误付假币，向社会提供干净、整洁、适于流通的钞票。2012年4月开始，在中国人民银行的指导下，各家银行以对外假币“零容忍”的态度，全面推进银行对外支付现金的全额清分，提高对外支付现金的整洁度；应用钞票冠字号码机器识别技术，记录银行对外支付的每张100元现钞的冠字号码，明确出现假纠纷时银行的举证责任，提供更优质的现金服务。
   二、什么是冠字号码查询？
   就是利用冠字号码的唯一性，银行通过现金处理设备，将对外支付的100元纸币的冠字号码记录下来，方便日后出现假币纠纷的查询和举证，进一步提高银行的服务品质。按照规划，2015年底前，客户在银行支取的每张100元现钞都能实现冠字号码查询。
   三、100元现钞冠字号码查询工作的时间进程是怎样安排的？
   2014年底，客户通过取款一体机办理的取款业务均能实现冠字号码查询；2015年底，客户的每一笔取款业务均能实现冠字号码查询。
   四、客户在银行取款应注意哪些问题？
   银行向客户支付的每一张钞票都要进行严格的鉴伪和清点，以保证钞票为真币，且符合规定的适宜流通标准。客户在银行柜面取款时，有权要求银行柜面的工作人员使用点验钞机当面对所取钞票进行清点。如果可数在银行提供的自助设备上取款后一个月内发现假币，可向提供自助设备的银行网点提出冠字号码查询申请。
   五、硬币主要鉴别方法：
   1.通过观察硬币外形来辨别真假硬币。与真币相比假硬币的平整度较差，边缘部有起毛刺现象且厚度不均匀，表面花纹模糊，图案缺乏层次和立体感，边缘滚字或丝齿的清晰度与规整度较差，丝齿齿线不直，光洁度差，丝齿间距与真币不同。
   2.通过观察硬币正背面图案方向是否一致来辨别真假硬币。当我们将硬币作水平翻转时会发现，有的假硬币正背面图案之间存在一定的倾斜角度，而真币的正背面图案方向则完全一致。
   预防洗钱 维护金融安全
   一、 洗钱和恐怖融资的危害
   （一）洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，败坏国家声誉；洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。
   （二）恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给人民生命财产安全带来巨大损害，阻碍社会稳定发展。
   二、 反洗钱法律知识
   《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。
   国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪，近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪。
   三、 洗钱的犯罪渠道
   （一）通过集资诈骗的手段进行洗钱；
   （二）通过假客服电信诈骗进行洗钱；
   （三）通过“钓鱼网站”诈骗进行洗钱；
   （四）通过出售或购买信用卡进行洗钱；
   （五）通过地下钱庄汇款进行洗钱；
   （六）受贿官员通过网店生意进行洗钱；
   （七）利用比特币交易平台进行洗钱。
   四、 保护自己 远离洗钱
   （一）选择安全可靠的金融机构；
   （二）主动配合金融机构进行身份识别；
   （三）不要出租或出借自己的身份证件；
   （四）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；
   （五）不要用自己的账户替他人提现；
   （六）远离网络洗钱；
   （七）举报洗钱洗动，维护社会公平正义。